BNK금융지주 · 기업 분석
주주환원 보다 더 중요한 것은 이익 안정성에..
발행 당시 목표가24,500원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약2분기 순익은 YoY 35.2% 감소했고 컨센서스를 대폭 하회하는 저조한 실적이 확인됐다. 대손비용은 2,300억원으로 크게 증가했고 그룹 건전성 악화가 이익의 하방 리스크를 크게 키우고 있다. 하반기 CET1 비율은 QoQ 16bp 하락했고 자사주 매입 규모가 최대 600억원으로 축소될 가능성이 있으며 총주주환원율은 46%에 이를 전망된다. 원화대출은 QoQ +3.2% 성장했으나 이자이익은 QoQ 5.1% 감소, 수수료이익도 QoQ 1.1% 감소하는 등 이익 구성의 변동성이 지속되고 NIM은 QoQ 4bp 하락했다.
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증권사 원문 PDF 확인 ↗핵심 인사이트
AI 추출- - 실적 변동성 확대 우려 속 이익 가시성 회복이 중요하다고 판단된다.
- - 대손비용 확대 및 건전성 악화가 당분간 수익성의 큰 리스크로 작용할 가능성이 높다.
- - 하반기 자사주 매입 규모의 축소 가능성과 총주주환원율의 고정화가 주주가치 방향에 영향이 있을 것으로 예상된다.
- - 원화대출 성장에도 이익 구성은 이자이익·수수료이익의 QoQ 감소와 NIM 하락으로 상방 재료가 제한된다.
이 리포트에 언급된 종목
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BNK금융지주 138930
일반 언급발행 당시 목표가24,500원
Buy
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