하반기 실적 개선이 관건

2Q26 순이익은 2,004억원으로 컨센서스 2,494억원을 19.6% 하회했다. 그룹의 타워 부동산펀드 외부지분(75%) 매입에 따른 이자비용 증가와 지역 기업 신용등급 하향에 따른 대손비용 증가가 주된 원인이다. 이자이익은 전분기 대비 5.1% 감소했고 원화대출은 3.2% 증가했으며 비이자이익은 전분기 대비 67.3% 증가했다. CET-1비율은 12.14%로 전분기 대비 16bp 하락했고 3분기에는 기업가치 제고 계획 발표가 예고되어 있다. 상반기에 자사주 600억원을 매입했고 3분기에 추가로 500억원 규모의 자사주 매입이 발표될 예정이다. 2026년 총주주환원율은 46.6%로 전망된다.

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• - 2Q26 지배주주순이익 2,004억원으로 컨센서스 2,494억원 대비 19.6% 하회
• - 이자이익 전분기 대비 -5.1%, 원화대출 전분기 대비 +3.2%, 비이자이익 전분기 대비 +67.3%로 비이자부문이 실적 개선에 기여
• - CET-1비율 12.14%로 전분기 대비 16bp 하락
• - 상반기에 자사주 매입 600억원 실행, 3분기에 추가로 500억원 규모의 매입이 발표될 예정
• - 3분기 기업가치 제고 계획 발표가 기대되며 NIM 개선 및 충당금 감소로 실적이 개선될 가능성