배당 매력에 턴어라운드 기대까지

당초 약속한 2,000억원 이상의 현금 배당을 지속해나갈 것으로 예상된다. 전년과 동일한 현금 배당이 유지되는 경우 동사의 현재 배당수익률은 5.7%로, 높은 배당 매력이 지속되고 있다. 3분기 누적 손해율은 73.5%로, 2024년 연간 손해율 75.2% 대비 낮은 수준이며 이행보증과 주택부동산보증 손해율이 개선된 점에 기인한다. 2025년 순이익은 전년대비 11% 증가할 전망이며, 상장 이전에 배당성향 50%를 유지해왔기 때문에 이익 성장이 이어지며 2023년 수준의 이익(4,164억원)만 회복해도 현금 배당금액은 현재 수준보다 증가할 수 있다.

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• - 당초 약속한 2,000억원 이상의 현금 배당을 지속해나갈 가능성이 제시된다.
• - 전년과 동일한 현금 배당 유지 시 배당수익률은 5.7%로 높은 배당 매력이 지속된다.
• - 3분기 누적 손해율은 73.5%로 2024년 연간 손해율 75.2% 대비 개선되었으며 이행보증과 주택부동산보증 손해율이 개선된 점에 기인한다.
• - 2025년 순이익은 전년대비 11% 증가 전망 및 2023년 이익 4,164억원 회복 시 현금 배당금액이 증가할 여지가 있다.
• - ROE는 4.1 4.6 5.5 6.2이고 ROA는 2.27 2.55 3.03 3.44이며 배당수익률은 N/A 5.7 5.7 5.7이다.