BNK금융지주 · 기업 분석
1분기 NIM 상승과 대손비용 안정화, CET 1 비..
발행 당시 목표가24,500원
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리포트 핵심 요약
AI 요약1분기 순익 2,620억원으로 컨센서스 상회가 예상되며, NIM 상승과 대손비용 감소가 실적 개선의 주된 동력이다. 1분기 CET1 비율은 약 10bp 상승해 자본적 여력이 강화될 전망이며 2026F에도 12.4%대 유지 및 연말 12.5% 이상 달성 가능성이 제시된다. 1분기 원화대출은 1.1% 증가했고 양행 합산 NIM은 4bp 상승하는 등 대출성장과 수익성 개선이 병행된다. 대손비용 하향 안정화로 크레딧 리스크 우려가 크게 완화되며 4분기 충당금 부담도 완화될 것으로 보인다. 상반기 자사주 매입 약 600억원 내외와 총주주환원율 약 45%에 달하는 주주환원정책이 재강화될 전망.
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AI 추출- - 1분기 순익 2,620억원으로 컨센서스 상회 예상; NIM 상승과 대손비용 감소가 실적 개선의 주된 동력
- - 1분기 CET1 비율 약 10bp 상승, 2026F 12.4%대 유지 및 연말 12.5% 이상 달성 가능성 제시
- - 1분기 원화대출 1.1% 증가, 양행 합산 NIM 4bp 상승으로 대출성장과 수익성 개선 동시 진행
- - 대손비용 하향 안정화로 크레딧 리스크 우려 대폭 완화; 4분기 충당금 부담도 완화될 전망
- - 상반기 자사주 매입 약 600억원 내외, 총주주환원율 약 45% 달성 기대
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BNK금융지주 138930
일반 언급발행 당시 목표가24,500원
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