비은행 개선, 주주환원 지속

1Q26 연결순이익은 기저효과로 YoY 26.9% 증가했다. 이자이익과 수수료이익은 개선되었으나 판관비와 유가증권손익은 부진했다. 비은행 부문의 실적 개선으로 수익구조의 다변화 가능성이 커졌고, 자회사 실적도 호전됐다. 분기당 배당금은 150원으로 전년동기 대비 25% 증가했고, 자사주 매입·소각 계획도 병행될 예정이다. 밸류에이션 측면에서도 보수적으로 평가되며 비은행 실적 개선이 주가에 반영될 가능성이 있다.

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• - 1Q26 연결순이익은 YoY 26.9% 증가했고 기저효과가 큰 기여를 했다.
• - 이자이익은 3.7% 증가했고 수수료이익도 큰 폭으로 개선되어 전체 수익성에 긍정적이었다.
• - 배당은 분기당 150원으로 증가했고 배당소득 분리과세를 위한 배당금 증액 계획이 병행됐다.
• - 자사주 매입소각은 2025년 상반기 대비 50% 증가 계획으로 주주환원 강화가 예상된다.
• - 비은행 자회사 실적이 개선되며 BNK 투자증권 흑자전환, BNK 벤처투자 흑자전환이 확인됐다. 2026년 ROE는 약 7.0%대, PBR은 약 0.53배 수준으로 제시됐다.