이번 분기는 다를 것

1Q 실적은 기대치를 밑돌았으나 2Q 실적은 한 단계 레벨업된 순익 시현이 예상된다. 2Q 추정 순이익은 QoQ 28.9% 증가한 2,725억원으로 컨센서스 상회가 기대된다. 원화대출의 고성장으로 순이자이익이 크게 개선될 전망이며, 2Q에는 NIM 하락폭이 1bp 정도로 제한될 가능성이 크다. 다만 비이자이익 부진은 여전히 과제로 남아 있으며 상반기에 완료한 600억원 자사주 매입과 하반기 700억원 규모의 추가 매입이 기대된다.

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• - 2Q26F 순이익은 QoQ 28.9% 증가한 2,725억원으로 컨센서스를 상회할 가능성이 높다
• - 원화대출이 2Q에 3%에 육박하는 고성장을 보이며 순이자이익이 크게 개선될 것으로 보이나 양행 합산 NIM은 1bp 정도 하락할 것으로 예상된다
• - 비이자이익은 부진하나 분기 경상 순익은 상승할 것으로 추정되며, 2Q 실적에서 매트릭스 회복이 확인될 가능성이 있다
• - 상반기 600억원의 자사주 매입을 완료했고 하반기에 최소 700억원 규모의 추가 자사주 매입이 기대되며, 주주환원 정책의 강화가 긍정적 요인으로 작용할 가능성이 있다