3분기에도 대규모 충당금 환입 예상. 과징금 ..

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 19000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 삼정기업 충당금 추가 환입으로 3분기에도 컨센서스를 크게 상회하는 순익 전망 2. 삼정기업 관련 상각채권 중 약 400억원 이상을 3분기 중 추가 환입할 수 있을 것으로 전망. BNK금융은 삼정기업과 관련해 2024년말 1,061억원, 2025년 1분기에는 303억원의 추가 충당금을 반영한 바 있는데 2분기 200억원 환입에 이어 3분기에도 400억원 이상 환입되는 셈. 3. 자사주 매입 시작으로 수급 여건 점차 개선 예상. 각종 과징금 부담 우려도 없는 상황 ## 주요 실적 및 전망 - 3분기 추정 순이익은 약 2,580억원으로 컨센서스인 2,290억원을 크게 웃돌면서 2분기의 어닝서프라이즈에 이어 3분기에도 양호한 실적을 시현할 수 있을 것으로 전망 - 도표에 제시된 3분기 예상 수치 중 EPS은 2,528원 ## 추가 메모 - 투자의견의 유효기간은 추천일 이후 12개월을 기준으로 적용 - 본 자료는 2025년 8월 27일 현재 작성되었으며, 하나증권은 BNK금융지주 지분을 1% 이상 보유하고 있지 않음

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• - 삼정기업 충당금 추가 환입으로 3분기에도 컨센서스를 크게 상회하는 순익 전망
• - 삼정기업 관련 상각채권 중 약 400억원 이상을 3분기 중 추가 환입할 수 있을 것으로 전망. BNK금융은 삼정기업과 관련해 2024년말 1,061억원, 2025년 1분기에는 303억원의 추가 충당금을 반영한 바 있는데 2분기 200억원 환입에 이어 3분기에도 400억원 이상 환입되는 셈.
• - 자사주 매입 시작으로 수급 여건 점차 개선 예상. 각종 과징금 부담 우려도 없는 상황