BNK금융지주 · 기업 분석
비과세 배당 재원 없어 오히려 매년 DPS 10% ..
발행 당시 목표가21,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약4Q 순익 350억원으로 컨센서스 하회했고, 원인으로 일회성 비용 증가와 시중금리 상승이 지목된다. 4분기 대출성장률은 1.7%로 은행 중 가장 높고, 양행 합산 NIM도 1bp 상승해 순이자 이익이 견조하게 증가할 것으로 보인다. 비은행 PF 추가 충당금 등으로 대손비용이 다소 증가하며, 배드뱅크 출연금 120억원 외에 4분기에 시중금리 상승이 부담으로 작용할 가능성이 있다.
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AI 추출- - 4Q 순익 350억원으로 컨센서스 하회, 원인으로 일회성 비용 증가와 시중금리 상승이 지목됨
- - 4Q 대출성장률 1.7%로 은행 중 최다 증가, 양행 합산 NIM 1bp 상승으로 순이자 이익이 견조하게 증가
- - 비은행 PF 추가 충당금 등으로 대손비용 다소 증가, 배드뱅크 출연금 120억원 외에 시중금리 상승 시 추가 부담 가능성
이 리포트에 언급된 종목
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BNK금융지주 138930
일반 언급발행 당시 목표가21,000원
Buy
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