BNK금융지주 · 기업 분석
대손비용 축소에 기반한 실적 개선
발행 당시 목표가23,000원
발행 당시 투자의견Buy
리포트 핵심 요약
AI 요약1Q26 지배순이익은 2,114억원(+26.9% YoY)으로 컨센서스 부합하며 실적이 개선됐다. 원화대출은 QoQ +1.9%로 성장했고 NIM은 양행 +7bp, 부산은행 +6bp, 경남은행 +8bp QoQ로 전부 개선되어 이익 여력이 확대됐다. 비이자이익은 1,040억원(-12.5% YoY)으로 감소했으나 수수료이익은 687억원(+36.3% YoY)으로 개선, 채권 평가손실은 353억원(-48.4% YoY)으로 축소됐다. Credit Cost는 0.52%(-0.41%p YoY)로 대폭 개선됐지만 NPL은 1.57%(+0.16%p QoQ)로 상승하고 NPL 커버리지비율은 76.7%(-8.3%p QoQ)로 악화됐다. CET1비율은 12.3%(-0.04%p QoQ)로 안정적으로 관리되며 향후 12.5%대 유지가 기대된다.
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AI 추출- - 1Q26 지배순이익 2,114억원(+26.9% YoY)으로 컨센서스 부합.
- - NIM 개선과 원화대출 성장으로 이익 여력이 강화되며 QoQ 상승.
- - 비이자이익은 전반적으로 감소했으나 수수료이익은 증가했고 채권평가손실은 축소됐다.
- - 건전성 측면에서 NPL 상승과 커버리지 하락이 관찰되나 Credit Cost 개선과 CET1 관리가 지속될 전망
이 리포트에 언급된 종목
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BNK금융지주 138930
일반 언급발행 당시 목표가23,000원
Buy
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