삼성화재(000810) 증권사 리포트

2Q26 당기순이익은 7,377억원으로 전년동기 대비 16.2%, 전분기 대비 15.7% 증가했다. 보험손익은 5,632억원으로 전년동기 및 전분기 대비 각각 2.1% 증가했으며, 장기보험 손익 개선과 자동차보험 흑자전환이 이익 개선을 ...

2분기 연결 지배순이익은 7,377억원으로 컨센서스(6,546억원)를 12.7% 상회했다. 상반기 연결 세전이익은 1조 8,508억으로 IFRS17 도입 이후 최대 실적을 기록했다. 자동차보험 손익은 296억원으로 QoQ 흑자전환했고, ...

위험손해율이 97%까지 하락하는 흐름이 확인됐고, 자동차보험 손해율은 82%로 하향했다. 관리급여 효과로 도수치료 일평균 청구액은 4.5억원에서 1억원으로 크게 감소했다. 2Q26 지배주주 순이익은 7,377억원으로 QoQ +16.2%,...

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2Q26 연결 지배순이익은 7,377억원(+15.7% YoY)으로 컨센서스를 상회했다. 신계약/CSM 부문에서 보장성 인보험 신계약은 월평균 133억원(+1.5% QoQ)으로 상승 여력을 유지했고 신계약 CSM은 6,156억원(-1.8%...

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2Q26 지배주주순이익은 7,377억원으로 YoY +16%이며 컨센서스 상회했다. 캐노피우스 지분법손익의 유입으로 이익 체력이 크게 강화됐고, 연결 기준 투자이익도 상승했다. 여전히 높은 자본비율에 기반해 향후 모멘텀을 기대할 수 있으며...

2분기 보험손익과 투자손익의 양호한 흐름으로 IFRS17 도입 이후 최고 실적이 기대된다. 위험손해율 하락과 자동차보험 손해율 개선이 지속될 신호가 확인되며, 2분기에 이어 하반기에도 개선 흐름이 예상된다. 본업 수익성의 회복과 함께 전...

2Q26 연결 지배순이익은 6,856억원(+7.5% YoY)으로 컨센서스를 상회할 전망이다. 신계약 보장성 인보험은 월평균 130억원(-1.0% QoQ)을 전망하고, 신계약 CSM 배수는 약 15배 수준이 지속될 것으로 보인다. 밸류에이...

1Q26 당기순이익 6,347억원, YoY 4.4%↑, QoQ 170.4%↑로 견조한 이익 흐름이 지속될 것으로 전망된다. 이익의 증가는 보험손익과 투자손익의 동시 개선에 기인하며, 보험손익은 상승세를 보이고 투자손익도 증가했다. 장기보...

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삼성화재의 1Q26 연결 지배 순이익은 6,347억원(+4% YoY)으로 컨센서스에 부합했다. 업종 내 수익성 방어와 주가 열위를 고려해 차선호주로 제시되며, ROE 개선은 여전히 중요한 과제로 남아 있다. 본사실적은 고르게 양호하나 R...

1Q26 지배주주 순이익 6,347억원으로 QoQ +170%, YoY +4.4%를 기록하며 예실차가 개선됐다. 일반보험손익 증가와 투자손익 개선으로 실적의 베이스가 양호했고, 투자손익은 3,624억원(QoQ +54%, YoY +24.4%...

비경상 이익은 기존 배당성향을 적용하지 않고 별도 내부 논의를 통해 지급하기로 하여 배당정책의 단기 반영은 어렵다. 급격한 주당 배당금 증가는 어려울 전망이다. 2026년 목표 배당수익률 3.5%를 기준으로 평가되었고 상승여력은 11.5...

1Q26 지배주주순이익은 4% YoY 증가한 6,347 억원으로 견조한 실적 흐름 지속. 보험손익과 투자이익이 모두 양호했고, 투자이익은 배당수익 증가 등에 힘입어 전년동기대비 15% 증가했다. CSM 기말 잔액은 14조 4,716억원으...

업황 부진에도 안정적 손익 시현이 강조되며, 1Q26 연결 지배순이익은 6,347억원(+4.4% YoY)으로 견조한 흐름을 확인했다. 장기보험/신계약 손익은 개선되었고 RA 조정 및 CSM 상각 영향으로 보험금 손익이 개선되며 실손 제도...

4Q25 지배주주 순이익 2,347억원으로 QoQ -56.4%, YoY +13.3%를 기록했고 컨센서스 대비 22% 하회했다. 매출과 마진 부진에 더해 교육세 증가로 대규모 CSM 조정이 발생했으며, 4Q 실적의 주요 하방 요인이 됐다....

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4Q25 지배주주순이익은 2,347 억원으로 YoY +13%이나 컨센서스 대비 하회했고, 예실차와 자동차보험손익 악화 및 법인세 상승 영향이 실적에 부담으로 작용했다. 자본 급증은 삼성전자 지분가치 상승에 따른 현금흐름 유입 기대를 높이...