기업은행(024110) 증권사 리포트

2Q26 연결당기순이익 6,836억원으로 QoQ -8.7%, YoY -1.4% 감소했다. 이익 감소의 주된 원인은 대손충당금 순전입액 증가와 비용 증가, 외환파생 관련 평가손실로 비이자이익이 축소된 점이다. 이자이익은 증가했으나 순이자마...

2Q26 지배주주순이익은 6,836억원으로 컨센서스에 부합했다. 이자이익은 전분기 대비 4.7% 증가했고 원화대출은 전분기 대비 1.8% 증가했으나 조달비용 상승 압력으로 NIM은 1bp 하락했다. 비이자이익은 환율 상승에 따른 환차손 ...

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2026년 2분기 연결순이익은 6,836억원으로 YoY 1.4% 감소했다. 이자이익은 10.7% 증가했고 수수료이익은 52.6% 증가했으나 외화환산손실 등 기타 비이자이익은 감소했다. 상반기 누적 연결순이익은 4.6% 감소했고 이자이익은...

2Q26 지배순이익은 6,836억원(-1.4% YoY)로 컨센서스 수준의 실적을 기록했다. 순이자마진(NIM)은 QoQ -1bp로 소폭 하락했으나 시장금리 상승에도 생산적금융 영향으로 견조한 흐름을 이어가고 있다. 원화대출은 QoQ +1...

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2Q26 지배주주순이익은 6,502억원으로 컨센서스 7,091억원 대비 8.3% 하회했다. 하회 요인은 생각보다 느린 NIM 개선 속도와 계절적 요인에 의한 비용 증가가 큰 원인이다. 2분기 이자이익은 전분기 대비 1.2% 증가했고 원화...

주로 낮은 유효세율에 의해 컨센서를 상회하는 실적을 기록했고, 1Q26 지배주주 순이익은 7,487억원(-7% YoY)으로 기대치를 상회했다. 1Q26에서 순이자마진(NIM)은 QoQ 3bp 상승했고, 조달비용률은 소폭 하락해 수익성 개...

1Q26 연결당기순이익은 7,487억원으로 QoQ 61.9% 증가했고 YoY로는 7.4% 감소했다. 이자이익은 1조9,918억원으로 전분기와 비슷한 수준이며 NIM은 1.60%로 전분기대비 3bp 상승했다. 비이자부분이익은 930억원으로...

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2026년 1분기 연결순이익은 7,487 억원으로 YoY 7.4% 감소했다. 이자이익은 3.7% 증가했으나 비이자이익 감소와 충당금비용 증가로 이익이 감소했다. NIM은 1.60%로 전분기 대비 3bp 상승했고 대출은 QoQ 0.7%, ...

4Q25 지배주주순이익은 4,625억원으로 컨센서스에 부합했다. 4Q25 이자이익은 전분기 대비 2.1% 증가했고 원화대출은 전분기 대비 0.4% 증가로 NIM은 1.57%를 유지했다. 비이자이익은 금리 상승의 영향에도 불구하고 대출채권...

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2025년 연결순이익은 2,711십억원으로 YoY 2.5% 증가하며 사상 최대실적을 기록했다. 비은행 자회사 이익 증가가 비이자이익의 증가와 함께 실적 개선에 기여했다. 다만 주주환원 수단 측면에서 타 은행주 대비 매력이 약화되고, 자기...

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4Q25 지배주주순이익은 4,709억원으로 컨센서스 4,913억원 대비 4.2% 하회하며, 4분기 이자이익은 전분기 대비 1.6% 감소하고 NIM은 1bp 하락했다. 비이자이익은 환율상승에 따른 비화폐성 환차손 350억원이 발생했고(환율...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 중립 유지 - 목표주가: 21,000원으로 상향 ## 핵심 투자 포인트 1. 투자의견 중립 유지 및 목표주가 21,000원으로 상향 2. 목표주가는 2026년 예상 BPS에 기존 목표 P/B 0...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 28,000 원 유지 ## 핵심 투자 포인트 1. 2025 년 3 분기 연결순이익은 7,466 억원으로 YoY 6.5% 감소, QoQ 7.7% 증가했다. 2025 년 3 분...

투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 23000원 핵심 투자 포인트 1. 배당 세제 개편 기대감 유효 2. 업종 내 고배당주로 현 주가 기준 예상 결산 배당수익률 6.0% 3. 방어적 매력이 돋보이는 구간 및 배당 친...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 24,500원 ## 핵심 투자 포인트 1. 3Q25 연결당기순이익 7,466억원, QoQ 7.7%↑, YoY 6.8%↓; 이익이 전분기대비 증가한 이유는 이자이익 증가와 대...