KB금융(105560) 증권사 리포트

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견 Buy - 목표주가 112,000원 유지 ## 핵심 투자 포인트 1) CET1비율 13.67%까지 끌어올리며 하반기 환원에 대한 기대감을 높임. 자사주매입 3,000억원, 분기 DPS 912원(연...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115,000원 ## 핵심 투자 포인트 1) 은행 원화대출이 0.5% 증가하고, NIM도 4bp 상승해 순이자이익 증가세가 유지되었고, 2) 금리하락 등에 힘입어 유가증권·...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115,000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 1Q25 지배주주 순익 1조 6,973억원(+63% YoY), 기대치 상회; 홈플러스 관련 및 해외 CRE 익스포저에 1,080...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 1분기 추정 순익은 전년동기대비 56.4% 증가한 1조 6,400억원을 시현해 컨센서스를 다소 상회할 것으로 예상. 2. 배경 요...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 126,000 원 ## 핵심 투자 포인트 1. 2025년 1분기 연결순이익 전망치는 1 조 6,354 원으로 컨센서스 연결순이익 1 조 5,793 억원을 3.6% 상회하고,...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 126,000 원 ## 핵심 투자 포인트 1) 사상최대 실적 및 견조한 이익 증가 흐름 - 2024 년 연결순이익은 5.08 조원으로 2023 년 대비 10.5% 증가했다....

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 115,000 원(유지) ## 핵심 투자 포인트 1. 펀더멘털 감안 시 주주환원 확대 기대감 유효 - 4Q24 CET1 비율은 13.51%(-34bp QoQ) - ...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 110000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 아쉬운 자본비율 관리 2. 지난 해 대동소이한 밸류업 정책 발표에도 경쟁은행들과의 밸류에이션 갭이 확대된 이유는 이행 가능성에 대한...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 120,000원 유지 ## 핵심 투자 포인트 1) 4분기 자본비율 및 주주환원 여력 현황 - 4분기 보통주자본비율이 전분기대비 33bps 하락 - 상반기 자사주 매입·소각 규...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 118000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 4Q24 순이익은 6,829억원으로 컨센서스 및 당사 추정치에 부합 2. 4Q24 이자이익은 전분기 대비 4.4% 증가하였는데 이...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115,000원 ## 핵심 투자 포인트 1) 4Q24 실적 주도 - 4Q24 지배주주 순이익은 6,829억원(+167% YoY), 당사 추정과 컨센서스에 부합. FVPL평가...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115,000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 4분기 실적 특징 - 4분기 순익은 전년동기대비 116.2% 증가한 6,830억원으로 컨센서스를 소폭 상회. - 은행 원화대출 ...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 115,000원 ## 핵심 투자 포인트 1) 4분기 실적 전망 - 4분기 추정 순익은 전년동기대비 149.4% 증가한 6,520억원을 시현해 컨센서스에 부합할 것으로 예상....

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견 매수, 목표주가 120,000원 유지 ## 핵심 투자 포인트 1. 4분기 지배주주순이익은 컨센서를 5.3% 상회하는 7,353억원 예상. 2. 4분기 보통주자본비율은 전분기대비 소폭 하락할 전망이...