BNK금융지주(138930) 증권사 리포트

해당 자료의 PDF 전문은 KOSPI220 관련 수치 데이터를 담고 있으며, 페이지 수가 240으로 표기된다. 제시된 수치는 6025.2, 25.6, 25.10, 26.2(원)로 구성되어 있다. 이들 수치는 원문으로 보존되어 있으며, 숫...

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2025년 연결순이익은 8,150억원으로 YoY 11.9% 증가하며 역대 최대 실적을 기록했다. 이익은 이자이익 감소에도 비이자이익 증가와 충당금비용 감소로 견조한 개선을 보였고, 대손비용률은 0.64%로 2024년 대비 13bp 하락했...

4Q 순익 350억원으로 컨센서스 하회했고, 원인으로 일회성 비용 증가와 시중금리 상승이 지목된다. 4분기 대출성장률은 1.7%로 은행 중 가장 높고, 양행 합산 NIM도 1bp 상승해 순이자 이익이 견조하게 증가할 것으로 보인다. 비은...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18500원 ## 핵심 투자 포인트 1. 2025년 3분기 연결순이익은 2,942 억원으로 YoY 38.3% 증가, QoQ 4.9% 감소했다. 3분기 누적 연결순이익은 Yo...

- 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 17000원 - 핵심 투자 포인트 1. 건전성 개선 등 높아진 시장 기대치를 상회한 견조한 실적. 2. 시중은행과 달리 각종 과징금 이슈도 부재. 3. 업종 ...

- 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18,000원 - 핵심 투자 포인트 1) 3Q25 실적 상회 요인 - 3Q25 지배주주순이익은 2,942억원으로 컨센서스를 20.0% 상회하는 실적 ...

투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 19,000원 핵심 투자 포인트 1. BNK금융지주에 대한 투자의견 매수와 목표주가 19,000원을 유지. 3분기 순익은 전년동기대비 38.3% 증가한 2,942억원을 기록해 컨...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견 매수 유지, 목표주가 20,000원으로 상향 ## 핵심 투자 포인트 1. 투자의견 매수 유지, 목표주가 20,000원으로 상향 2. 목표주가는 2026년 예상 BPS에 기존 목표 P/B 0.55배...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18,500원 ## 핵심 투자 포인트 1. CET1 비율 개선 및 자본건전성 - 2025년 9월말 기준 보통주 자본비율은 12.59%로 전분기대비 3bp, 전년동기대비...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 16500원 ## 핵심 투자 포인트 1. 3Q25 지배주주 순익 2,942억원(+38% YoY)으로 어닝 서프라이즈 기록. 주요 요인은 이자 및 수수료이익 양호와 대출채권 ...

- 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 17000원 - 핵심 투자 포인트 1. 은행업종 내 상대적 강세 전망 2. 뚜렷한 업종 상승 모멘텀 부재로 종목간 밸류에이션 갭 해소 진행 3. 3분기 호실적...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 19000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 삼정기업 충당금 추가 환입으로 3분기에도 컨센서스를 크게 상회하는 순익 전망 2. 삼정기업 관련 상각채권 중 약 400억원 이상을 ...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18,000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 2Q25 실적과 초과 여부 - "2Q25 지배주주순이익은 3,092억원으로 컨센서스를 26.5% 상회했다." - "컨...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18,500원 ## 핵심 투자 포인트 1. 2025년 2분기 연결순이익은 3,092억원으로 YoY 27.3% 증가했고 전망치를 22.7% 상회했다. 빌딩매각이익으로 세후 약...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 매수 - 목표주가: 17000원 ## 핵심 투자 포인트 1. 상반기를 웃도는 하반기 자사주 규모 2. 2분기 실적시즌 마무리, 규제 불확실성 확대 등 은행주 기간조정 돌입 3. 같은 맥락에서 3...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견 매수 - 목표주가 19,000원 유지 ## 핵심 투자 포인트 1. 자사주 매입·소각 규모 600억원 발표, 예상(500억원)보다 높음 2. 2027년까지 주주환원율 50% 달성 목표 재차 강조; ...

투자의견 및 목표주가 - 투자의견: 없음 - 목표주가: (원문에 기재되지 않음) 핵심 투자 포인트 1. 2Q25 지배순이익 3,092억원(+27.2% YoY)로 컨센서스 상회. 강남 오피스 펀드 청산에 따른 일회성이익 세후 기준 약 5...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Hold - 목표주가: 14,000원 (상향, 8%) ## 핵심 투자 포인트 1. 2Q25 지배주주 순익 3,092억원(+27% YoY), 어닝 서프라이즈로 당사 추정과 컨센서스 20% 이상 상...

## 투자의견 및 목표주가 - 투자의견: Buy - 목표주가: 18500원 ## 핵심 투자 포인트 1. 2Q25 연결당기순이익 3,092억원, QoQ 85.6%↑, YoY 27.3%↑; 이익이 증가한 이유는 그룹 부동산 PF관련 충당금...